最近，在對個人來說最常去的三個地方都省了錢。而為了這點小實惠，自己竟用了三種不同的支付方式。 首先是7-Eleven，使用帶有閃付(QuickPass)功能的銀聯銀行卡，買了8元的小吃減了7元，消費了一頓最便宜的早餐；然后是麥當勞，使用微信的掃一掃二維碼支付，
*近，在對個人來說*常去的三個地方都省了錢。而為了這點小實惠，自己竟用了三種不同的支付方式。
首先是7-Eleven，使用帶有“閃付”(QuickPass)功能的銀聯銀行卡，買了8元的小吃減了7元，消費了一頓***的早餐；然后是麥當勞，使用微信的掃一掃二維碼支付，滿25元減10元，吃了一次15元的巨無霸套餐；**是在今天的家樂福，使用支付寶APP支付，一大袋子零食打了個8折，省了20元。
相比于去年同期鋪天蓋地的宣傳戰，*近各家似乎都低調了許多。但事實上，在沉寂了一段時間后，中國銀聯、騰訊和阿里巴巴之間關于支付的戰爭已悄然重啟。
首先，這是對一個場景的爭奪。
不論是用哪一種方式付賬，其背后都是在實體商店的同一個支付場景。在支付寶和微信支付涉足線下之前，其一直是銀聯一家的地盤——依靠著商戶與消費者之間的連接和一份7：2：1(發卡行、收單行、銀聯)的分成協議，躺著賺錢。
其次，這也是兩種技術的博弈。
銀聯的“閃付”功能基于IC銀行卡或智能手機上內置的NFC近場支付芯片。類似的不少城市通行的公交卡，其通過“揮卡”的形式實現“小額免密免簽”(單筆消費額低于300元)的快速支付，以替代此前相對繁復的刷卡、輸密碼、簽單的支付流程。而微信和支付寶則都是基于各自的APP，采用二維碼或條形碼掃描的方式進行支付。
在實際的使用過程中，個人感覺還是NFC的技術更便捷一下，事實上其只需要貼一下POS機就萬事大吉了。而掃碼支付則需要打開微信和支付寶的APP，啟用攝像頭和對應的掃碼功能，聯網確認后才能完成支付。
但*終，這是三方勢力的戰爭。
作為既得利益者和有利可圖的裁判員，銀聯顯然是守城的一方。去年3月，央行“緊急叫停”了由第三方支付平臺主導的虛擬信用卡和二維碼支付業務，核心的理由是潛在的安全性問題。當時即有業內分析揣測，這實質上是“銀聯仗著央媽打壓競爭對手”。
是真是假不好說，但支付寶和微信支付的確動了銀聯的奶酪。盡管前兩者只是在商戶與消費者之間多加了一道中間介質，但卻占有了當中**的紅利——不僅是直接吞掉了銀聯的收單業務收益，還奪走了商戶資源、交易信息和消費者數據，銀行就此失去了用戶幾乎所有的消費信息。沒了這些大數據，金融機構也就沒有了判定用戶財務狀況、識別用戶消費需求的能力。
實際上，銀聯所主導的NFC與阿里巴巴、騰訊主推的二維碼支付之中**的區別便在于：前者仍然是銀行卡，智能手機的NFC支付也相當于銀行卡內置在了設備中；后者則是一個由銀行卡向支付平臺進行充值，再由支付平臺進行支付操作的流程，這是銀聯體系下的一個國中之國。
不過，面對互聯網金融咄咄逼人的勢頭，銀聯也并非只有政策的大棒。在剛剛過去的11月，銀聯聯手國內多家主流銀行推出了“云閃付”協議，從而統一了此前各自為政的NFC標準。按照銀聯的規劃，到明年4月時，國內各大銀行搭載銀聯芯片的IC信用卡將全面支持“小額免密免簽”功能。而就在這兩天，中信銀行的個人網上銀行頁面低調上線了Apple Pay、Samsung Pay的相關圖標，備受關注的蘋果及三星的移動支付服務入華似乎也已蓄勢待發。
根據
石家莊網站建設了解，今年前三個季度，中國第三方移動支付市場的交易規模分別為2.8萬億、3.5萬億、4.4萬億元；而上半年國內手機支付和手機網購用戶規模則分別達到了2.76億和2.7億，同比增長26.9%和14.5%。在這塊巨大的市場蛋糕面前，不論是守城的銀聯還是攻城的阿里巴巴和騰訊，在移動支付領域，新老勢力之間都有一場不能輸掉的戰爭。
當然，對于你我這樣的消費者來說，更關心的是大佬角力之后能拿到的實實在在的實惠。而在這一競爭白熱化加關鍵的時間節點上，三家也許仍然會“堅持不懈”的幫你省錢甚至為你付賬。比如，本周的“雙十二”？
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